Métodos e dicas de investimento em crescimento de ações

Um Guia para Investir em Crescimento

Os investidores podem tirar proveito de novas estratégias de investimento em crescimento, a fim de aprimorar com mais precisão as ações ou outros investimentos que oferecem potencial de lucro acima da média.

Quando se trata de investir no mercado de ações, sempre há uma variedade de abordagens que podem ser adotadas. O objetivo, no entanto, geralmente é sempre o mesmo, independentemente da abordagem - aumentar seus investimentos e aumentar seus lucros.

Os investidores em crescimento estão continuamente em busca de ações individuais ou investimentos relacionados a ações - como fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETF) - que estão prontos para crescer e oferecer o potencial de maior lucro. Os investimentos que você faz devem, é claro, sempre estar alinhados com seus objetivos financeiros pessoais de curto e longo prazo, tolerância ao risco e uma série de outros fatores. Ainda assim, existem técnicas, princípios e estratégias básicas que os investidores em crescimento podem seguir e que se adaptam a praticamente qualquer plano de investimento individual.

Os fundamentos do investimento em crescimento

Investir no crescimento é essencialmente o processo de investir em empresas, indústrias ou setores que estão crescendo atualmente e devem continuar sua expansão por um período substancial de tempo.

No mundo dos investimentos, o investimento em crescimento é normalmente visto como um investimento ofensivo, em vez de defensivo. Isso significa simplesmente que o investimento em crescimento é uma tentativa mais ativa de construir seu portfólio e gerar mais retorno sobre o capital investido. O investimento defensivo, em contraste, tende mais a investimentos que geram renda passiva e trabalham para proteger o capital que você já ganhou - como títulos ou ações de primeira linha que oferecem dividendos estáveis.

Investindo em setores importantes

Uma abordagem que os investidores em crescimento podem adotar é investir em ações, fundos mútuos e ETFs com base em setores e setores específicos.

O sucesso das empresas em vários setores muda com o tempo. No entanto, geralmente é bastante fácil identificar setores que são “quentes” no sentido de produzir retornos acima da média para empresas de capital aberto.

Por exemplo, dois setores que estiveram particularmente aquecidos por algumas décadas ou mais são saúde e tecnologia. As empresas que lidam com tecnologia, avanços tecnológicos ou que estão constantemente lançando novos hardwares, softwares e dispositivos são boas escolhas para investidores em crescimento. O mesmo é válido para empresas do setor de saúde. Pense nisso com lógica: todos, em algum momento, precisam cuidar da saúde e há empresas que estão constantemente desenvolvendo novos medicamentos, terapias, tratamentos e locais de acesso para ter acesso a esses cuidados. É provável que o setor de saúde continue desfrutando de um rápido crescimento ao servir uma geração de baby boomers que está envelhecendo. Na verdade, esses dois setores estão relacionados, visto que muitos desenvolvimentos tecnológicos recentes foram, na verdade, avanços em tecnologia de saúde.

Os investidores em crescimento podem simplificar os investimentos em setores aproveitando os veículos de investimento, como fundos mútuos e ETF, que contêm uma cesta de ações vinculadas a setores específicos. Os ETFs são uma opção de investimento cada vez mais popular devido à sua liquidez superior e custos de negociação mais baixos em comparação com os fundos mútuos.
Para saber mais, verifique todos os guias comerciais gratuitos do CFI.

Compreendendo os ganhos

Para investidores de crescimento em ações, entender o lucro líquido de uma empresa é essencial.

Isso não significa simplesmente conhecer seus ganhos atuais, mas também considerar seus ganhos históricos, pois isso permite que um investidor avalie os ganhos atuais em relação ao desempenho anterior da empresa. Além disso, a revisão do histórico de lucros de uma empresa fornece uma indicação mais clara da probabilidade de a empresa gerar lucros futuros mais elevados.

Um alto desempenho de lucros em um determinado trimestre ou ano pode representar uma anomalia única no desempenho de uma empresa, uma tendência contínua ou um determinado ponto em um ciclo de lucros que a empresa continua a repetir ao longo do tempo.

Também é importante entender que mesmo empresas com ganhos relativamente baixos, ou às vezes até negativos, podem ser uma boa escolha para um investidor em crescimento. Lembre-se de que os ganhos são o que sobra depois de subtrair todos os custos de produção, marketing, operação, mão de obra e impostos da receita bruta de uma empresa. Em muitos casos, as empresas menores tentam fazer um avanço, canalizando mais capital para o crescimento de seus negócios, o que pode impactar negativamente seus ganhos no curto prazo, mas no longo prazo gerar retornos mais elevados e maiores lucros para os investidores. Em tal situação, os investidores inteligentes consideram outros fatores, como a qualidade da gestão de uma empresa, para apurar pistas sobre o verdadeiro potencial de crescimento da empresa.

Investimento em crescimento por meio de investimento em valor

Os investidores em crescimento às vezes são efetivamente investidores de valor, na medida em que procuram empresas cujas ações possam estar subavaliadas por motivos que podem ser tão simples como o fato de a empresa ser relativamente nova e ainda não ter chamado a atenção de muitos analistas de investimento ou fundos gerentes.

O objetivo é adquirir ações a um preço baixo de uma empresa que está bem posicionada para desfrutar de um aumento considerável e contínuo de crescimento. Existem várias maneiras possíveis de abordar a identificação dessas empresas, uma das quais já mencionamos - olhando para empresas em setores importantes. Os investidores que conseguem identificar uma empresa nova, bem administrada e bem financiada que faz parte de um setor em alta podem muitas vezes colher recompensas substanciais. Outra abordagem possível é examinar empresas que estão em declínio, como aquelas que entraram em processo de falência ou reorganização, mas que provavelmente sobreviverão e se recuperarão.

Usando a relação preço / lucro

A relação preço / lucro (P / L) é uma ferramenta que os investidores em crescimento costumam usar para ajudá-los a escolher ações nas quais investir.

Como o nome do índice deixa evidente, você precisa entender os ganhos de uma empresa antes de usar a ferramenta com eficácia.

De modo geral, quanto mais alto o índice P / L, maior o risco que os investidores estão dispostos a assumir em uma empresa por causa de seus lucros projetados e da taxa de crescimento.

O índice P / L é particularmente útil para investidores em crescimento que estão tentando comparar empresas que operam no mesmo setor. Em indústrias e setores estabelecidos, tendem a haver índices médios de P / L para aquela indústria ou setor em particular. Conhecer essas médias de indústria ou setor torna a relação P / L de uma empresa um número muito mais útil do que simplesmente olhar para ela em comparação com o mercado como um todo.

Analisar o índice P / L de uma empresa continua sendo uma ferramenta analítica útil para investidores em crescimento, mas adicionar a consideração de outra métrica financeira fundamental pode ajudar a ajustar suas escolhas de investimento.

Usando a relação preço / livro

O índice preço / valor contábil - ou índice P / B - é freqüentemente considerado mais a métrica analítica básica dos investidores em valor do que nos investidores em crescimento.

No entanto, o fato é que a relação P / B também pode ser utilizada como uma ferramenta eficaz na identificação de ações com alto potencial de crescimento.

O índice P / B é calculado dividindo o preço de uma ação por ação pelo valor contábil por ação. Para determinar o valor contábil de uma ação, as ações preferenciais emitidas devem ser subtraídas do patrimônio líquido total. O valor calculado a partir dessa conclusão deve ser dividido por todas as ações ordinárias ainda em circulação. O número final é o valor contábil da empresa por ação. Muitas vezes é útil para os investidores, especialmente os investidores em crescimento, comparar o valor contábil de uma empresa com seu valor de mercado. Essa comparação pode fornecer uma boa indicação se uma ação está subvalorizada ou sobrevalorizada. As empresas com alto potencial de crescimento são frequentemente subvalorizadas devido a dívidas e despesas de capital mais pesadas.

Vamos colocar essa proporção em uso. Para este exemplo, vamos usar o índice S&P 500. Um investidor em crescimento iria, em teoria, dar uma olhada em todas as ações, calculando ou procurando a relação P / B para cada uma. Independentemente de como as ações são listadas, o investidor em crescimento poderia reorganizá-las de acordo com sua relação P / B, começando com os números mais altos e terminando com os mais baixos. As empresas que se enquadram no terço superior da lista seriam consideradas escolhas de ações com potencial de crescimento. Lembre-se de que esta não é uma ciência precisa, mas sim um exemplo útil que os investidores em crescimento podem empregar para identificar e adicionar ações com maior potencial de crescimento às suas carteiras.

Investimentos de crescimento de alto risco

O investimento em crescimento também pode se estender a investimentos além dos tradicionais investimentos no mercado de ações.

Investir em investimentos de crescimento de alto risco - também conhecidos como investimentos especulativos - é uma abordagem que não é adequada para investidores com um limite baixo de risco. Esta é uma estratégia mais adequada para investidores em crescimento que buscam o máximo de lucros em um período de tempo relativamente curto e que têm capital de investimento suficiente para sustentá-los durante possíveis períodos de perdas.

Os investimentos de alto risco incluem coisas como futuros, contratos de opções, câmbio de moeda estrangeira (forex), penny stocks e especulativos imobiliários, como terrenos que não foram desenvolvidos. Esses investimentos envolvem maior risco na medida em que não oferecem retorno garantido e seu valor tende a mudar rapidamente (ou seja, estão sujeitos a maior volatilidade). No entanto, a atração para muitos investidores é que, quando esses investimentos rendem, eles geralmente rendem muito.

Se você está considerando qualquer um desses investimentos, lembre-se de que a pesquisa é a chave para o sucesso. Mais do que o investidor médio em ações ou títulos, você precisa conhecer muito bem o mercado em que está investindo. Como o sucesso se baseia em grande parte na especulação, recomendamos fortemente que apenas investidores experientes joguem os dados em ativos de investimento como esses.

Investimento em índice

O investimento em índices é considerado uma forma conservadora e mais segura de investir quando comparado ao investimento em valor ou em crescimento.

Conseqüentemente, envolve muito menos trabalho e estratégia por parte do investidor. O investimento em índices diversifica amplamente o dinheiro do investidor entre vários tipos de ações, na esperança de espelhar os mesmos retornos do mercado de ações em geral. Um dos principais atrativos do investimento em índices é que muitos estudos mostraram que poucas estratégias de escolha de ações individuais superam os investimentos em índices no longo prazo.

Uma estratégia de investimento em índice geralmente é seguida pelo investimento em fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa que são projetados para refletir o desempenho de um importante índice de ações, como o S&P 500 ou o FTSE 100.

Fontes:
www.wikipedia.org/www.corporatefinanceinstitute.com/www.businessdictionary.com/www.readyratios.com/www.moneycrashers.com