A maioria dos consultores de corretores independentes consideram o modelo RIA atraente, de acordo com a nova pesquisa PSS
É mais provável que os consultores queiram ingressar nas empresas existentes e digam que a maioria dos ativos atualmente é baseada em taxas
OSLO– (BUSINESS WIRE) –Em uma nova pesquisa do PSS Advisor Services com consultores empregados em corretoras independentes (IBDs) e seguradoras, mais de oito em cada dez (86%) afirmam que a ideia de ser um consultor de investimentos independente registrado ( RIA) é atraente. Entre os consultores que conhecem alguém que começou ou ingressou em uma empresa de RIA, a esmagadora maioria de 95% dizem que consideram o modelo de RIA atraente.
“Vemos um número crescente de consultores IBD em transição para o modelo RIA independente”, disse Nick Georgis, vice-presidente da PSS Advisor Services, um provedor líder de suporte de custódia, operação e comercialização para mais de 6,000 RIAs independentes. “Em nossa experiência com esses consultores, o desejo de ter mais flexibilidade para desenvolver e expandir seus próprios negócios e a capacidade de oferecer soluções mais customizadas aos clientes são dois motores importantes dessa tendência.”
Georgis observou que o PSS viu um aumento de 45% no número de equipes de consultores em transição para a independência das empresas do IBD em 2020 em comparação com 2019.
Dos cerca de 160 consultores afiliados ao IBD pesquisados, a maioria se considera independente de alguma forma hoje - 56% se sentem “um pouco” independentes e 36% dizem que são “completamente independentes”. Mas eles reconhecem as diferenças entre seu modelo atual e o modelo de RIA independente, com 81% dos consultores reconhecendo que seu negócio seria diferente se eles abrissem ou ingressassem em uma empresa de RIA independente.
Os consultores do IBDs veem uma série de benefícios em ingressar ou iniciar uma empresa independente de RIA, incluindo maior capacidade de desenvolver e expandir seus próprios negócios (43%), entregar soluções mais personalizadas (42%) e escolher sua própria equipe (41%) como os três principais pontos positivos.
As duas principais mudanças macroeconômicas que aumentariam a probabilidade de um consultor fazer a transição para uma RIA totalmente independente são um ambiente econômico e fiscal mais amigável para proprietários de pequenas empresas (45%) e um mercado geral e ambiente econômico melhorado (43%). Dos consultores pesquisados, 58% disseram que prefeririam ingressar em uma empresa existente, enquanto cerca de um terço (34%) disseram que prefeririam começar sua própria empresa.
A pesquisa também descobriu que uma média de 82 por cento dos ativos dos consultores IBD sob gestão estão atualmente em um modelo baseado em taxas, e há uma tendência clara para que a maioria dos consultores IBD mantenham uma prática baseada principalmente em taxas ou uma combinação de comissões e taxas com base em negócios. Quarenta e cinco por cento dos consultores entrevistados afirmam que seu plano de longo prazo deve ser principalmente ou totalmente baseado em taxas, enquanto 46% indicam que esperam manter uma combinação de negócios baseados em taxas e comissões. Apenas XNUMX% dos consultores dizem que sua prática será principalmente ou totalmente baseada em comissões, à medida que seus negócios evoluem ao longo do tempo.
As duas maiores vantagens potenciais de um modelo baseado em taxas citadas pelos consultores na pesquisa são fornecer um modelo de precificação mais fácil de entender para os clientes (62%) e ter maior previsibilidade na receita (61%).