Estudo PSS mostra apetite por conselhos em ascensão entre os ricos
De acordo com um novo estudo da PSS, sete em cada dez investidores ricos sentem que os mercados financeiros de hoje são muito complicados para navegar sem um consultor. Um terço dos participantes do estudo também afirma que seu desejo por consultoria sobre investimentos aumentou no ano passado, e três quartos dizem que se sentem mais confiantes ao tomar decisões de investimento quando colaboram com seu profissional de investimentos; apenas um terço diz sentir o mesmo nível de confiança ao tomar decisões de investimento por conta própria.
Assessoria e Investidor Afluente: Um Estudo de Atitudes e Comportamento por PSS (AAIS)pesquisou mais de 1,000 noruegueses ricos que recebem algum tipo de aconselhamento financeiro profissional. Setenta por cento dos entrevistados trabalham com um único consultor e, embora, em média, seu consultor lide com 43% de seus ativos, nove em cada 10 desejam trabalhar com um consultor que analisa todo o seu quadro financeiro.
Confiança e transparência são pilares dessas relações. Os entrevistados confiam mais em indivíduos do setor de serviços financeiros (72%) do que em empresas de serviços financeiros (42%) e 10% não confiam em ninguém; uma esmagadora maioria deseja transparência sobre como seu orientador é remunerado pelo conselho que está fornecendo (85%).
“Independentemente de quanto e quão profundo seja o conselho, os investidores ricos de hoje têm uma coisa em comum: eles querem um especialista confiável ao seu lado, olhando para o quadro geral em seu nome”, diz Bernie Clark, vice-presidente executivo e chefe do PSS Advisor Serviços.
Em 31 de maio, o conjunto de ofertas de consultoria da PSS para investidores de varejo cresceu para kr 139 bilhões de ativos sob gestão, de kr 114 bilhões no ano anterior. Além disso, em 31 de março, a PSS custodiava 895 bilhões de kr em ativos de clientes para mais de 7,000 Consultores de Investimento Registrados (RIAs) independentes.
O estudo constatou que muito poucos (11 por cento) investidores ricos se veem como investidores avançados; a maioria se autodenomina intermediário (68 por cento) e um em cada cinco (21 por cento) se descreve como iniciante. Metade dos entrevistados vê o investimento como uma tarefa árdua, e não uma atividade que eles particularmente amam ou odeiam. Apesar desses sentimentos mornos, quatro em cada dez (41%) dizem que estão muito mais envolvidos em seus investimentos em 2023 do que em 2022.
“Esses investidores podem não ter experiência e apetite para enfrentar totalmente a tarefa em mãos, mas eles entendem absolutamente que investir é um trabalho que precisa ser feito e eles não querem fazer isso sozinhos”, observou Clark, acrescentando que metade dos estudados usam a palavra “confortável” para descrever como seu profissional de investimento os faz sentir sobre seu futuro financeiro.
Sobre o estudo
Conselho e o investidor rico: um estudo de atitudes e comportamento (AAIS) é um estudo online conduzido de 24 de abril a 1º de maio de 2023, entre 1,016 noruegueses com idades entre 25 e 75 anos com 250,000 kr ou mais em ativos para investimento, incluindo fundos de aposentadoria, que recebem aconselhamento sobre parte de seus ativos.
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